Vous vous déplacez dans un environnement complexe du fait du terrain, des routes empruntées et des conditions externes. Votre perfomance se mesure en vitesse de déplacement, consommation, risques pris et subis...
Comprendre vos ressources et l'environnement dans lequel vous évoluez est crucial pour votre sérénité et vous permettre de bien vous préparer afin de maximiser vos chances d'atteindre vos objectifs.
A chacun ses mesures de la performance...
La vitesse / le rendement en € ou en %
La mesure de la performance la plus utilisée est le gain en euros ou le rendement en % (absolu, annualisé / CAGR ou relatif à un panier d'actifs) de vos investissements. A l'image de votre vitesse sur la route, il n'y pas une cible de rendement universelle mais une vitesse qui vous convient et vous permet d'être à l'aise.
Les dangers et accidents / les risques pris ou subis
Rouler sur une route est dangereux et source d'accidents. Plus vous roulez vite, plus les risques pris seront élevés. Si vous débutez ou si une part significative de votre patrimoine est en jeu, une vitesse raisonnable (i.e. inférieure à 7% par an sur route séche et ligne droite) est nécessaire si vous voulez continuez à bien dormir la nuit.
La consommation / l'argent investi
Le carburant / les liquidités mobilisées sont la première ressource rare à utiliser de façon efficace et efficiente pour atteindre votre objectif d'investissement. En théorie, pas d'investissment sans avoir fixé préalablement un objectif quantifié en cible de rendement en € ou en %, durée et niveau de risque maximum sauf si votre objectif est de rouler ou découvrir des paysages / faire fructifier votre patrimoine.
Le terrain / les taux d'intérêts et l'état des routes / les conditions de marchés
Un terrain pentu / des taux d'intérêt qui augmentent vont réduire votre vitesse / le rendement de vos actions et obligations. Un terrain glissant, des routes sinueuses, cabossées et ce sont des conditions de marché qui doivent vous inciter à ralentir vos investissements en volume et en cible de rendement.
Les conditions de parcours / les performances ESG
Si vous avez des exigences sur vos conditions de déplacement / satisfaire des objectifs environnementaux, sociaux ou de gouvernance d'entreprise, certaines routes / actifs seront interdits et votre consommation et temps de parcours seront impactés.
Péages et conditions météo / fiscalité et frais
Emprunter des routes nécessitent d'en payer l'entretien. Augmenter votre patrimoine, percevoir des revenus impliquent de payer des impôts mais toutes les routes ne coutent pas le même prix... Un vent de face, des pluies ou de la neige / des frais d'entrée, de gestion ou de sortie impacteront votre vitesse / rendement...
Les différentes mesures du rendement
Les différentes mesures des risques
Votre objectif : déterminer les critères qui vous correspondent pour vous déplacer de façon sereine, à votre rythme vers votre objectif.
Pas de rendement sans prise de risque...
Derrière tout revenu, il y a un risque assumé ou subi.
La rendement d'une action est le reflet de sa valeur intrinsèque (le muscle) et la perception par le marché de son potentiel (le miroir). Des événements affectent la valeur intrinsèque, les conditions de marché modifient l'équilibre entre l'offre et la demande et donc le prix final. Pour un investisseur, le rendement à court terme est un phénomène aléatoire, imprévisible avec une moyenne non nulle. Mais : "time in the market is better than timing the market".
🧮 La stratégie et le temps : l'intérêt de détenir des actifs pendant une longue période
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A - Paramètres du simulateur
B - Résultats
AUTO-ECOLE DE LA BOURSE v 1.0
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Capital initial K€
Capital que vous souhaitez investir au démarrage en milliers d'euros.
Versement mensuel €
Montant du versment mensuel en euros que vous souhaitez investir pendant toute la durée de la simulation.
Durée totale (années)
Durée totale consacrée à ce projet d'investissement.
Rendement annuel
Taux de croissance annuel moyen du placement.
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Volatilité annuelle
Variation moyenne du rendement annuel.
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Capital total estimé à
Montant estimé à terminaison avec les montants initial et mensuels choisis et un tirage aléatoire des rendements quotidiens.
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