Nasze usługi
Oferujemy kompleksowe, niezależne doradztwo finansowe dla osób prywatnych i przedsiębiorców. Pracujemy wyłącznie w interesie klienta — bez prowizji od banków i ubezpieczycieli.
Doradztwo inwestycyjne i zarządzanie portfelem
Budujemy i monitorujemy zdywersyfikowane portfele inwestycyjne dopasowane do profilu ryzyka i horyzontu inwestycyjnego klienta. Oferujemy dostęp do funduszy, ETF, obligacji i akcji — zarówno na rynku krajowym, jak i zagranicznym. Regularnie raportujemy wyniki i proponujemy korekty strategii przy zmieniających się warunkach rynkowych. Nie jesteśmy powiązani z żadnym domem maklerskim — wybieramy najlepsze produkty dla Ciebie.
Planowanie finansowe i emerytalne
Przygotowujemy kompleksowy plan finansowy obejmujący budżet domowy, fundusz awaryjny, oszczędności emerytalne i edukacyjne dla dzieci. Analizujemy dostępne formy oszczędzania: IKE, IKZE, PPK, PPE oraz ubezpieczenia na życie z elementem inwestycyjnym. Pomagamy wybrać optymalną strategię oszczędzania na emeryturę z uwzględnieniem aktualnych przepisów podatkowych i prognoz demograficznych.
Od czego zacząć współpracę?
Zaczynamy od bezpłatnej konsultacji — możemy spotkać się w biurze lub rozmawiać przez telefon. Omawiamy Twoją sytuację, cele i oczekiwania. Dopiero po tej rozmowie przedstawiamy ofertę współpracy bez żadnych zobowiązań.
Czy jesteście niezależni od banków?
Tak, jesteśmy w pełni niezależni. Nie pobieramy prowizji od banków, towarzystw ubezpieczeniowych ani domów maklerskich. Wynagrodzenie pochodzi wyłącznie od klientów — dzięki temu nasze rekomendacje są obiektywne i w Twoim interesie.
Ile kosztuje doradztwo finansowe?
Pierwsza konsultacja jest bezpłatna. Wynagrodzenie za usługi to miesięczny abonament lub jednorazowa opłata za przygotowanie planu finansowego. Szczegółowe stawki ustalamy indywidualnie po rozmowie o zakresie współpracy.
Czy mogę powierzyć Wam zarządzanie moimi inwestycjami?
Tak, oferujemy zarówno doradztwo (rekomendacje, klient decyduje sam) jak i zarządzanie portfelem na podstawie pełnomocnictwa. Oba podejścia są w pełni legalne i nadzorowane przez KNF.
Masz pytania o swoje finanse?
Zadzwoń lub napisz — bezpłatnie odpowiemy i przygotujemy wstępną analizę.